Ada的長期投資組合概況(更新至2020/02)

by Ada

眾所皆知,Ada有參與eToro的明星投資人計畫。目前也是台灣地區(註冊地為台灣)的複製人數第二名、關注人數第二名、複製資金第二名(第一名全部都是Mr.Market 市場先生)。

Ada當初創辦這個帳號的目的是為了獲得一些額外的收入(明星投資人計畫有供給報酬),同時透過長期投資獲得時間的複利(達到財富自由),也可以向讀者示範長期投資(被動投資)對於理財的好處,因此Ada以自己為肉身,開創了這個帳戶。

若你還不知道eToro,可以參考我寫的文章: ETORO(E投睿)總覽介紹

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帳戶細節

以下為Ada的投資策略與配置:
🎯投資配置:持有產品包含指數型基金/債券基金/股票等,其中包含一些防禦性資產(如黃金ETFs等),不會使用槓桿。以晚上睡得著為投資原則。
🎯持倉時間:持倉時間以年計算,但基本上就是跟著大盤走,建議是提供給穩固、被動投資為目標的人做為參考。

✅帳戶細節:
🎯指數型基金60%,債券基金30%,股票不超過10%
🎯主動操作10%,被動配置90%
🎯2019報酬率達27%,2020期待報酬率為12-15%

✅回測2009-2020年之報酬率:

回測後(將無法在2009進行回測的個股部位置換為QQQ),平均年報酬率為12%,最大報酬率年度為24.66%,最大虧損年度為-3.9%最大回撤幅度為-13.94%。藉由這樣的組合,可以獲得基本10%以上的報酬率,同時最低仍可以保有85%的本金(不用害怕自己過度虧損)。

回測2009-2020十年間的報酬率

若遇到2008金融海嘯呢?

為了公平起見,擺了一個2008年金融海嘯的回測區間。可以看到報酬率為8.74%左右,最大回測年為-21.64%,最大回撤幅度則為-32.66%(2008年金融海嘯)。基本上不會被腰斬,但十二年後可以成長為2.7倍(不計算定期定額)。

回測2008-2020十年間的報酬率(包含2008年金融風暴)


2020年2月報酬摘要 :

複製者為459位,管理資金為700K 。(2100萬台幣)
也就是說,即使市場回跌,Ada的資產管理規模還是逐步向上成長。
因新冠肺炎影響,全球股市下跌,本帳號2月報酬率為-4.66%,

本月與三大指數的對比績效


2020年1月報酬摘要 :

目前複製者為431位,管理資金為598.19K 。(1800萬台幣)
也就是說,即使市場回跌,Ada的資產管理規模還是逐步向上成長。
原1月報酬率為3%,稀釋後計算目前報酬率為-0.18% (一月入金180%)

本月實際報酬率應為2.49%(可參照下圖)

股權重:
$ITOT 15.91% $IVV 14.46% $VTI 11.84% $VWO 9.01%
$VTV 3.1% $VGT 2.21% $VGK 2.20% $VNQ 1.81% $QQQ 3%

債及貴金屬權重:
$TLT 12.03% $BND 6.64% $IEF 4.98% $AGG 3.58% $GLD 2.1%

2020年1月實際報酬率應為10249-10000/10000=2.49%

要怎麼跟單我的投資配置

🎯點選我的個人頁面:https://etoro.tw/2G9aqJ8
🎯點選「複製」,輸入想跟單的金額、並勾點✅當前開倉
🎯如果你還沒有eToro帳戶,可以參考以下的說明申請一個: ETORO帳戶註冊攻略

針對Ada的相關報導:

雷司紀的小道投資—eToro史蒂夫:AdaTsao 「台灣第二明星投資者;心理學研究生看透股市」
Mr.西城—【eToro教學】明星投資者績效分析:台灣第二名史蒂夫:Ada’s人生研修室


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